持分请教：NAB connect，付款时如何检查银行信息是否输入正确？

am123

如题，公司用的是NAB connect，我作为授权人之一，按流程来说是需要检查银行账号的信息。

但是，有时候事情实在是太多，且负责准备付款的同事大部分时候还是比较靠谱的，所以，就默认银行信息都输对了。

偏偏最近有一笔付款的BSB number 错了一个数字，所以，银行把这笔款项拦截了一下，需要我司领导提供各种证明，才能把钱汇到正确的收款人那里。

虽说是有惊无险，但是，也挺吓人的。（吐槽一下，澳洲的银行啥时候能跟中国的银行学一学啊？在中国，别说银行账号有误，有时候，连名字里多一个空格、少一个空格都汇不成功。作为汇款人，当然是宁可汇款不成功被中断，也不想成功汇到错误的人那里。）

现在每个星期出款的交易数量巨大，让我每笔交易都检查banking details的话，那我其它事情也不用做了。

我能想到的比较具有实操性的作法就是：遇到有新账号的时候，我作为第二负责人来检查。但如果是旧账号的话，那我就管不上了。

但即使我只检查新账号，要肉眼检查也很耗时间，不知道论坛里的各位大佬们，有没有什么更先进、更高效的办法？（因为我们收到的付款信息有时候不是电邮，而是截图，所以，无法让准备付款的同事copy/ paste ）。

请大家指导。

分分伺候。

RGIA

首先Payment file 是从财务系统直接上传到NAB Connect 的，而不应该是手工输入。File 上传后，NAB 系统会检查出无效账户。如果人工改动账户信息，这是需要administrator approved 后才进入付款程序。一般情况下，我都会大概对一下或者抽查一些发票，然后做最终的批准。不是信不过团队，但作为最终授权人，出了问题还是有责任的，而且追款很麻烦。
在财务管理部分，新客户的银行账号或者现有客户要改动账号，都要经过人工电话进行二次确认。财务系统里的账户是不能随便更改的，这样也保证了上传银行的File 是正确的。
之前有个客户邮件通知更改账号也同时登陆我们的合同系统更新资料，我们就按新账户付了款。谁知道那个客户的系统被黑客攻击了，从他那边发出更改指令，别人就把钱付给了黑客。这种情况很难让人怀疑是假的，他也是过了一段时间才发现。后来我就增加了二次人工确认的程序，真的也避免了同样的事情发生，客户接到电话才知道有人要改他的账号。现在是防不胜防啊！

RGIA

同时NAB Connect 会提醒如果这次上传的File 有客户的账号和以前的不一样，让你检查一下。

viviancn

现在有不少app能识别图片里的文字，比如iphone的Notes，scan text后就可以copy了。

Synergy000

这个最完美的解决方案就是你的ERP系统直接intergrated with NAB CONNECT。然后你的ERP里面vendor banking details需要一个人输入另外一个人approvel。 我们用的Netsuite,有两种方式，一种直接和银行后台integrated，另外一种就是ERP生成ABA file，手动upload到NET CONNECT中。第二种做法的弊端是upload的人理论上来说可以修改aba file中的收款人银行信息的，这个风险没有好的解决方案。我们系统当时做的第二种，因为解决不了担心aba file被改的内控风险问题而且aba file不能用于TT 付款，我们暂时没有用aba file upload。 还好我们澳洲这边是 low transaction environment，新的供应商很少，所以我们也就是旧的供应商只看银行账户最后几位数字，然后重点核对新的供应商。你可以审核前让手下其他人先review，然后你只看大额的，小额的抽查。另外bsb 和account no设定其实是有一个算法的，如果只错一位数，那个账号存在的概率其实是很小的。

Synergy000

之前abc报道过有黑客专门黑进其他公司邮箱，然后把sales invoice上的银行信息改成自己的。我们超过一定额度的新供应商或者修改银行账户的都会重新发邮件或者电话确认。因为我们很多供应商是其他国家包括很多欧洲的非英语国家，所以很多因为语言问题，不方便打电话，但是我们会联系平时的联系人确认。两个不同的邮箱同时被黑的几率不大。
另外一个好的习惯就是一定要及时给对方发remittance advice，因为你及时发现对方没有收到钱，钱能够要回来的几率会高一些。
https://www.afca.org.au/sites/de ... ternet-payments.pdf

viviancn

Synergy000 发表于 2024-9-5 23:51
之前abc报道过有黑客专门黑进其他公司邮箱，然后把sales invoice上的银行信息改成自己的。我们超过一定额度 ...

最近这种scam很多，黑客黑了邮箱后还设置redirection rules，让新邮件直接进垃圾箱，让你看不到质疑的人发回的回信。