朋友转钱给我大额，有风险吗

BOSS888

一朋友打算卖一套小房子，到手有大概小几十个想换成RMB，那正好我也需要澳币，想着说那我们就互换下，想着这中间有什么风险？
可能朋友卖的这套房还是亏损的，也不太需要交capital gain tax 税，可以让提供一些什么材料来证明这个钱是干净的，朋友互换也不是收入，避免后续ATO到时候问起来，或者反洗钱查。 恳请有经验的兄弟给点建议，先谢过了。

人在悉尼已中年

几十个不叫大额

摩尔公园

不建议，双方保留银行转账记录，问题是这种私人换汇本身就涉及反洗钱，被查风险很高。而且你很难说清楚。另外，几万刀在银行转账的时候就是high value transfer。

BOSS888

顶顶顶 有类似操作的童鞋 来说说 先谢过了

yumintaoaud

这个的确是个值得研究的问题 双方资产都在银行系统里面 应该都是干净的钱 不会太收到ato怀疑 但是问题是一次性转账多少  比如一次性转账十几W澳币 会不会被银行判断是可能受到了诈骗 那么去柜台操作是不是好一些 而不是通过app转账？

icyphish

有风险，我建议转给我

mc_bruce

这就是私下换汇，只要你朋友的澳币没问题，你最好在操作的时候 你和你朋友写一个换汇协议，比如日期 汇率 多少澳币  换多少RMB，对应进入到谁的账户这些，都签好字。这样无论税务局还是银行问起来 都能解释

吃鱼不吐骨头

几十万澳币肯定要去柜台操作转账的，盲猜银行肯定会过问有额外手续。私人对私人网银app一次最多能转个5000。

cnmxiu

那是多少呀

vienna0126

关键是你国内的钱来源怎么解释，报税了嚒，总不能解释祖传的把

galaxy2416

你这离岸还是在岸的rmb啊，在岸的话你还要考虑私下大额换汇在国内的违法成本，虽然管的少，万一你被风控查了也是麻烦的很

BOSS888

吃鱼不吐骨头 发表于 2024-10-17 10:18
几十万澳币肯定要去柜台操作转账的，盲猜银行肯定会过问有额外手续。私人对私人网银app一次最多能转个5000 ...

那不止 有的可以调到5万 app都能调了

yumintaoaud

BOSS888 发表于 2024-10-17 21:00
那不止 有的可以调到5万 app都能调了

是吗 联邦银行app转到联邦银行app能一次转多少

管閒事的路人

BOSS888 发表于 2024-10-17 21:00
那不止 有的可以调到5万 app都能调了

可以更高。

這事我做過，額度比你稍小，老婆有個同事去香港，同事轉了錢給她，我在香港拿幾十個給他。國內有什麼麻煩就不清楚。

alex38

这种操作，中国和澳洲银行都会触发内部风控机制，小额分批处理为佳

管閒事的路人

alex38 发表于 2024-10-18 11:52
这种操作，中国和澳洲银行都会触发内部风控机制，小额分批处理为佳

小額更可疑。
https://www.austrac.gov.au/glossary/structuring

這邊沒有規定你不能私人換匯，大大方方就行。但國内可能麻煩。
https://community.ato.gov.au/s/question/a0J9s000000RuRv/p00230339

mc_bruce

mc_bruce 发表于 2024-10-17 10:10
这就是私下换汇，只要你朋友的澳币没问题，你最好在操作的时候 你和你朋友写一个换汇协议，比如日期 汇率  ...

如果是真心好朋友，国内 最好 搞个还款协议，这样你朋友收到RMB 国内的银行 也说的清楚

BOSS888

mc_bruce 发表于 2024-10-18 12:24
如果是真心好朋友，国内 最好 搞个还款协议，这样你朋友收到RMB 国内的银行 也说的清楚 ...

会的 到时候 还会让他提供下 卖房完税 这些材料

BOSS888

管閒事的路人 发表于 2024-10-18 11:59
小額更可疑。
https://www.austrac.gov.au/glossary/structuring

谢谢分享 很有价值 今天分加完了 明天补上

anklos

摩尔公园 发表于 2024-10-16 17:05
不建议，双方保留银行转账记录，问题是这种私人换汇本身就涉及反洗钱，被查风险很高。而且你很难说清楚。另 ...

我不知道你转过没有。纯扯淡。

银行会查主要是查你多人频繁转账到这个账户，因为你可能洗钱或者偷税。只是少数几次这种数额根本没事，又不是一次转给你几百几千万刀。

比如国内银行转澳洲账户一年转个20万刀根本没人问你。

BOSS888

管閒事的路人 发表于 2024-10-18 07:44
可以更高。

這事我做過，額度比你稍小，老婆有個同事去香港，同事轉了錢給她，我在香港拿幾十個給他。國 ...

我觉的其实这事应该挺Common的，毕竟熊猫国外汇管控，有的钱想回去，有的又想出来

摩尔公园

anklos 发表于 2024-10-18 14:40
我不知道你转过没有。纯扯淡。

银行会查主要是查你多人频繁转账到这个账户，因为你可能洗钱或者偷税。只 ...

直系亲属转都要注明赠予或者原因，你一个陌生人转账，20w刀，ato不查你查谁？大部分澳洲人一年收入都没几万块。

anklos

摩尔公园 发表于 2024-10-18 15:08
直系亲属转都要注明赠予或者原因，你一个陌生人转账，20w刀，ato不查你查谁？大部分澳洲人一年收入都没几 ...

确定你在那纯扯淡了。

亲属转给你随便写个名字，澳洲银行还在那查是不是真的是你妈？

可能吗？。。。

摩尔公园

anklos 发表于 2024-10-18 16:58
确定你在那纯扯淡了。

亲属转给你随便写个名字，澳洲银行还在那查是不是真的是你妈？

这话你去和ato说去，大额转账不查明来源？照你这么说我在澳洲接几个国内活私人转几十万不用申报？

摩尔公园

anklos 发表于 2024-10-18 16:58
确定你在那纯扯淡了。

亲属转给你随便写个名字，澳洲银行还在那查是不是真的是你妈？

翻了翻记录，原来是推销地下钱庄的。那就算了

juejue79

吃鱼不吐骨头 发表于 2024-10-17 09:18
几十万澳币肯定要去柜台操作转账的，盲猜银行肯定会过问有额外手续。私人对私人网银app一次最多能转个5000 ...

5000? 不是吧.
nab 可以转$40000,  anz 可以转$50000

anklos

摩尔公园 发表于 2024-10-18 17:42
翻了翻记录，原来是推销地下钱庄的。那就算了

自己胡吹几句，被人用事实摆在桌子上说不过去了。去翻翻别人历史吧，黑历史这招，文革余孽们熟悉啊。

然后翻出十几年前别人问地下钱庄的事情。这种在澳洲合法的事情到处都是，不了解问问清楚太正常不过了。而且我现在说的银行正规转钱没问题，怎么又能去推销地下钱庄了？所以我是澳洲四大行代表给中国人推销地下钱庄的，还是地下钱庄代表给中国人推荐四大行的？

能做出这种逻辑推理的，哪怕在新足迹这种人才济济的地方也十分罕见啊。

灯火烟火

学习贴

urbb

yumintaoaud 发表于 2024-10-18 00:25
是吗 联邦银行app转到联邦银行app能一次转多少

我最高转过12万， 在柜台的帮助下。

gycyc

yumintaoaud 发表于 2024-10-18 00:25
是吗 联邦银行app转到联邦银行app能一次转多少

2w好像